为吸引高净值用户,各家银行都有推出服务全面优于普通账户的高级账户,大通的称为 Chase Private Client,简称 CPC。
最近 CPC 限时推出了 $2,000 史高开户升级奖励,金额很诱人,要求是在 45 天内存入 $250,000 的总资产,并保持 90 天。
当然作为高级帐户,可以享受专属大通银行专属客户经理,各种费用减免等福利。
【2021.4 更新】Arts & Culture card 免费博物馆福利将在 2021 年 6 月 30 日后取消,会换成 pandemic friendly benefit,不过现在都要恢复旅行了开始提供疫情相关福利,好像晚了点
Chase Private Client 大通 CPC 高级私人账户简介
申请链接
福利特点
- 开户/升级奖励:$2,000
- Direct Deposit:不需要
- Hard/soft pull: Soft 不影响信用分
- 截止日期:4/14/2021
如何成为 CPC 用户?
- 45 天内转入 $250,000,并且维持 90 天
- 资产包括:Checking, Savings, 股票或基金等 Wealth Management 投资
- 家人成为 CPC 后,同地址的配偶、父母、子女也可以开 joint account 变成 CPC
- 注意:资产不包括 YOU INVEST by JPMorgan 投资账户、和 CD 中的资产
- 促销只针对新客户,现在已有 Chase Sapphire Banking、 Chase Private Client、YOU INVEST by JPMorgan 投资账户的用户不能获得此次奖励
- 每 12 个月最多收到一次 Chase Checking 和 Savings 账户奖励
大通 CPC 用户有哪些福利?
为了吸引高净值用户,肯定要提供对应的给力福利
- Checking, Saving 账户均无月费,需要账户内存款高于 $150,000 美金
- Chase Sapphire Reserve 和 Chase Sapphire Preferred 信用卡可能获得更高开卡奖励,例如之前 CSP 公开开卡奖励 5 万分的时候,CPC 用户可以获得 6 万分
绕开 5/24,以前可以通过 CPC Banker 申请绕开 24 个月 5 张卡的限制,2017 年后已经不可以了- 无 ATM 跨行取款费:在其他银行 ATM 机取款产生的费用,全额返还
- 房贷、车贷、HELOC 利率优惠:房贷资产规模 $1M 以下优惠 0.125%,$1M 以上优惠 0.25%。车贷优惠最多 0.25% ,HELOC 优惠最多 1.25%
- 免费转账,无国际收款汇款费
- 免费个人支票、cashier’s check、counter check 和 money order
- 免费 3×5 Chase 保险箱
- 免费境外取现,免境外交易手续费
- 私人 banker 和投资 advisor 24/7 电话专线
- 获得 Arts & Culture card 免费进入部分博物馆,2019 年开始是一张电子卡,各地区哪些博物馆参加可以在这个页面查询
旧金山地区比如有 SFMOMA(一个人),探索博物馆 Exploratorium(可以免费再带一个人),奥克兰动物园(可以免费再带一个人)等等
同地址家人成为 CPC 后,配偶、父母、子女也可以申请,这样至少省下全家博物馆门票钱
注意事项
CPC 虽然可以减免的种种费用,但银行当然是为了赚钱的。吸引高净值客户是希望使用它的 JP Morgan Wealth Management 理财项目,有投资经理帮忙投资,每年缴纳一定的投资管理费。
有各种债券、股票基金等等的组合产品,CPC banker 会根据用户的投资目标、风险喜好程度,来进行投资,管理费用则是在 1.15%-1.45% 之间。
CPC 账户到底值不值?
对于收入较高的朋友来说,Chase、BOA 网点众多,都是值得考虑的选择。不过要注意 Chase Saving 只有 0.01% 几乎利率,少的可怜。
只考虑投资的话,JP Morgan Wealth Management 并不一定是最好的选择,可以考虑 You Invest by JP Morgan 自己买股票等投资,免手续费(但是开卡前三个月不算 25w 额度内)。
打算买房或者 refinance 的朋友,可以比较下附近 Chase,和其他银行(比如 Well Fargo)、loan agent 给出的利率怎么样。如果在 Chase 做贷款,用上 CPC 折扣还是很不错的,有时候还有额外的几万 UR 积分奖励。