为吸引高净值用户,各家银行都有推出服务全面优于普通账户的高级账户,大通的称为 Chase Private Client,简称 CPC。

最近 CPC 限时推出了 $2,000 史高开户升级奖励,金额很诱人,要求是在 45 天内存入 $250,000 的总资产,并保持 90 天。

当然作为高级帐户,可以享受专属大通银行专属客户经理,各种费用减免等福利。

【2021.4 更新】Arts & Culture card 免费博物馆福利将在 2021 年 6 月 30 日后取消,会换成 pandemic friendly benefit,不过现在都要恢复旅行了开始提供疫情相关福利,好像晚了点

Chase Private Client 大通 CPC 高级私人账户简介

申请链接

Chase Private Client

福利特点

  • 开户/升级奖励:$2,000
  • Direct Deposit:不需要
  • Hard/soft pull: Soft 不影响信用分
  • 截止日期:4/14/2021

如何成为 CPC 用户?

  • 45 天内转入 $250,000,并且维持 90 天
  • 资产包括:Checking, Savings, 股票或基金等 Wealth Management 投资
  • 家人成为 CPC 后,同地址的配偶、父母、子女也可以开 joint account 变成 CPC
  • 注意:资产不包括 YOU INVEST by JPMorgan 投资账户、和 CD 中的资产
  • 促销只针对新客户,现在已有 Chase Sapphire Banking、 Chase Private Client、YOU INVEST by JPMorgan 投资账户的用户不能获得此次奖励
  • 每 12 个月最多收到一次 Chase Checking 和 Savings 账户奖励

大通 CPC 用户有哪些福利?

为了吸引高净值用户,肯定要提供对应的给力福利

  • Checking, Saving 账户均无月费,需要账户内存款高于 $150,000 美金
  • Chase Sapphire Reserve 和 Chase Sapphire Preferred 信用卡可能获得更高开卡奖励,例如之前 CSP 公开开卡奖励 5 万分的时候,CPC 用户可以获得 6 万分
  • 绕开 5/24,以前可以通过 CPC Banker 申请绕开 24 个月 5 张卡的限制,2017 年后已经不可以了
  • 无 ATM 跨行取款费:在其他银行 ATM 机取款产生的费用,全额返还
  • 房贷、车贷、HELOC 利率优惠:房贷资产规模 $1M 以下优惠 0.125%,$1M 以上优惠 0.25%。车贷优惠最多 0.25% ,HELOC 优惠最多 1.25%
  • 免费转账,无国际收款汇款费
  • 免费个人支票、cashier’s check、counter check 和 money order
  • 免费 3×5 Chase 保险箱
  • 免费境外取现,免境外交易手续费
  • 私人 banker 和投资 advisor 24/7 电话专线
  • 获得 Arts & Culture card 免费进入部分博物馆,2019 年开始是一张电子卡,各地区哪些博物馆参加可以在这个页面查询

旧金山地区比如有 SFMOMA(一个人),探索博物馆 Exploratorium(可以免费再带一个人),奥克兰动物园(可以免费再带一个人)等等

同地址家人成为 CPC 后,配偶、父母、子女也可以申请,这样至少省下全家博物馆门票钱

chase-private-client-cpc-4

chase-private-client-cpc-5

chase-private-client-cpc-3

注意事项

CPC 虽然可以减免的种种费用,但银行当然是为了赚钱的。吸引高净值客户是希望使用它的 JP Morgan Wealth Management 理财项目,有投资经理帮忙投资,每年缴纳一定的投资管理费。

有各种债券、股票基金等等的组合产品,CPC banker 会根据用户的投资目标、风险喜好程度,来进行投资,管理费用则是在 1.15%-1.45% 之间。

CPC 账户到底值不值?

对于收入较高的朋友来说,Chase、BOA 网点众多,都是值得考虑的选择。不过要注意 Chase Saving 只有 0.01% 几乎利率,少的可怜。

只考虑投资的话,JP Morgan Wealth Management 并不一定是最好的选择,可以考虑 You Invest by JP Morgan 自己买股票等投资,免手续费(但是开卡前三个月不算 25w 额度内)。

打算买房或者 refinance 的朋友,可以比较下附近 Chase,和其他银行(比如 Well Fargo)、loan agent 给出的利率怎么样。如果在 Chase 做贷款,用上 CPC 折扣还是很不错的,有时候还有额外的几万 UR 积分奖励。

Rate this post if you find it helpful, thanks!
[Total: 1 Average: 1]